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고객센터
투자성향 진단
투자성향에 맞는 금융상품투자로
고객님의 소중한 투자자산을 보호하세요.
이용안내
2009년 2월 4일부터 시행된
“자본 시장과 금융투자업에 관한 법률(이하”자본시장법”)
제 46조(적합성의 원칙)에 따라 투자성향진단 설문제도를
시행합니다.
고객님의 투자성향을 꼭 체크하여 주십시오.
금융투자상품 가입 시 고객님의 투자성향을 파악하기 위한 근거 자료인 투자성향진단설문(투자성향진단)을 반드시 작성하셔야 합니다.
고객님께서 작성하신 투자성향 진단설문 자료는 투자성향 분석을 통해 고객님의 투자정보에 부합하는 적합한 투자 권유와 자산
컨설팅서비스를 제공해드리기 위한 근거자료로 사용됩니다.
리딩투자증권은 새로은 금융투자상품 판매 절차를 통해 고객님의 소중한 투자자산 보호와 자산관리에 최선을 다할 것을 약속드립니다.
고객님의 적극적인 협조 및 참여를 부탁드립니다.
고객투자성향을 통한 상품가입 프로세스
-
STEP
01
투자성향 진단설문
금융투자상품 가입시 고객님의 투자성향을 파악하기 위한 근거자료인 투자성향 진단 설문
(투자성향진단)을 작성하셔야 합니다. -
STEP
02
고객투자성향 분석
고객님께서 작성하신 투자성향진단 설문자료는 체계화된 설문 분석 방법을 통해 고객님의
"투자성향을 5단계"로 분류하여 정확히 분석해 드립니다.
단계별로 투자 가능한 금융투자상품이 달라집니다. -
STEP
03
성향에 적합한
금융투자상품 권유고객 투자성향 분석을 통해 파악된 고객님의 투자성향에 부합하는 적합한 금융투자상품을 권유해
드립니다. -
STEP
04
본인의 투자성향보다 위험한
상품 가입 희망 시 확인서 작성고객님께서 본인의 고객투자성향을 초과하는 고위험 상품 가입을 원할 경우 본인이 지정하여
투자위험이 높은 금융상품에 가입한다는 투자자 확인서를 작성하셔야 합니다.
단, FX마진거래는 투자성향진단 결과 '공격투자형'에 해당하는 고객만 거래가 가능합니다.
따라서 투자자확인서 동의로 거래가 불가하오니, 착오 없으시기 바랍니다. -
STEP
05
고객투자 자산보호
고객님께서는 금융투자상품 가입시 고객님의 투자성향에 맞는 상품인지를 확인하신 후,
상품에 관한 내용 및 투자에 따른 위험 등을 자세히 설명 듣고 충분히 이해 하셔야만 투자에 따른
위험을 최소화 하고 고객님께 적합한 금융투자상품에 투자함으로서 고객님의 소중한 투자자산을
보호하실 수 있습니다.
고객투자성향기반 권유가능상품 안내
| 투자성향 구분 |
최고 가능 투자상품등급 |
채권 | 파생결합증권 | 주식 | 집합투자증권 (펀드 등) |
선물옵션 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 안정형 (20점 이하) |
무위험 (0~20점) |
국고채, 통안채, 지방채, 보증채 |
MMF | |||
| 안정추구형 (10점 초과~40점 이하) |
저위험 (21점~40점) |
국고채, 통안채, 지방채, 보증채, 특수채, 금융채, 회사채(A-이상) |
원금보장형 | MMF, 채권형 |
||
| 위험중립형 (40점 초과~60점 이하) |
중위험 (41점~60점) |
국고채, 통안채, 지방채, 보증채, 특수채, 금융채, 회사채(A-이상), 회사채(BBB+~BBB-) |
원금보장형, 원금부분보장형 |
MMF, 채권형, 혼합형 |
||
| 적극투자형 (60점 초과~80점 이하) |
고위험 (61점~80점) |
국고채, 통안채, 지방채, 보증채, 특수채, 금융채, 회사채(A-이상), 회사채(BBB+~BBB-), 투기등급 포함(BB 이하) |
원금보장형, 원금부분보장형, 원금비보장형 |
주식 | MMF, 채권형, 혼합형, 주식형 |
|
| 공격투자형 (80점 초과) |
초고위험 (81점 이상) |
국고채, 통안채, 지방채, 보증채, 특수채, 금융채, 회사채(A-이상), 회사채(BBB+~BBB-), 투기등급 포함(BB 이하) |
원금보장형, 원금부분보장형, 원금비보장형, ELW |
주식, 신용거래, 투자경고종목, 투자위험종목, 관리종목 |
MMF, 채권형, 혼합형, 주식형, 파생상품, 투자펀드 |
