은행 예.적금, 국채, 지방채, 보증채, MMF, CMA 등

금융채, 신용도가 높은 회사채, 채권형 펀드, 원금보장형 ELS 등

신용도 중간 등급의 회사채, 원금의 일부만 보장되는 ELS, 혼합형 펀드 등

신용도가 낮은 회사채, 주식, 원금이 보장되지 않는 ELS, 시장수익율 수준의 수익을 추구하는 주식형펀드 등

ELW, 선물옵션, 시장수익율 이상의 수익을 추구하는 주식형펀드, 파생상품펀드, 주식 신용거래 등

매우 낮은 수준 (투자의사결정을 스스로 내려본 경험이 없는 정도)

낮은 수준 (주식과 채권의 차이를 구별할 수 있는 정도)

높은 수준 (투자할 수 있는 대부분의 금융상품의 차이를 구별할 수 있는 정도)

매우 높은 수준 (금융상품을 비롯하여 모든 투자대상 상품의 차이를 이해할 수 있는 정도)

현재 일정한 수입이 발생하고 있으며, 향후 현재 수준을 유지하거나 증가할 것으로 예상

현재 일정한 수입이 발생하고 있으나, 향후 감소하거나 불안정할 것으로 예상

현재 일정한 수입이 없으며, 연금이 주 수입원임